>

>

企業社會責任

>

企業責任治理

企業責任治理

公司治理是企業生存發展的核心關鍵,我們設有三位獨立董事,中立董事的比重達43%,使董事會充分發揮其監督經營績效、防制利益衝突及確保公司遵循各種法令的職責,另設有審計委員會及薪資報酬委員會,由三位獨立董事組成,強化公司治理架構。2016年,我們榮獲天下CSR企業公民獎【中堅企業組】第六名之殊榮,並在第四屆(2017年度)及第五屆(2018年度)公司治理評鑑中,連續二屆經證交所評定為【前百分之五】之上市公司。2016年已新訂定供應商管理辦法、檢舉非法與不道德或不誠信行為案件之處理要點,及京城商業銀行節能環保行為準則實施要點等辦法,以強化公司內部管理。為健全本行董事會成員及高階經理人提名制度,於2017年11月設置「公司治理暨提名委員會」,訂定「董事會暨功能性委員會績效評估辦法」,以加強董事會運作效率。基於永續經營理念,我們將持續提升公司治理與企業社會責任相關工作之運作功能。

公司治理架構

風險管理

法令遵循

資訊揭露

經營績效

供應商管理

公司治理架構


為建立完善公司治理制度,董事會除增設三席獨立董事外,2011年設置「薪資報酬委員會」,以專業客觀之地位,就公司董事及經理人之薪資報酬政策及制度予以評估,並向董事會提出建議,以供其決策之參考;2011年設置「投資管理委員會」,因應國內、外金融情勢的變化,適時調整投資策略,控制投資風險,以維持全行投資部位安全性暨收益性,有效提昇本行投資業務績效;2012年設置「審計委員會」,以建全公司治理及強化董事會之專業機能。2017年設置「公司治理暨提名委員會」,以健全本公司董事會功能及強化管理機制、落實誠信經營之管理,並持續推動企業社會責任。
 
為了更加聚焦於經濟(E)、社會(S)與環境(G)三大面向,於2015年12月成立「企業社會責任工作小組」,由副董事長作為召集人,總行營運管理部為推動企業社會責任執行單位,負責訂定、檢討CSR政策、制度及管理方針,彙整、策劃總行及各營業單位辦理社會責任之活動,每季定期召開會議,並由「公司治理暨提名委員會」監督企業社會責任事項之落實及執行情形,每年向董事會報告執行成果。
 

風險管理
本行依業務成長規模,建立符合風險狀況之資本適足性評估程序,以維持適足資本。此外,考量整體曝險,進行妥適之整體資本配置,建立各項業務風險之管理機制,以強化經營績效。希望能建立全行注重風險管理內涵及遵循風險管理機制之組織文化,做到即時有效的辨識、衡量、監控及揭露全行所承受之風險,避免風險過度集中,確保自有資本足以緩衝業務之暴險。

※資產品質符合金融監督管理委員會「加強本國銀行授信風險管理措施」所訂標準。
單位:% 2016 2017 2018
標準 本行 標準 本行 標準 本行
資本適足率

8.625

15.73

9.875

15.80

9.875

14.04

第一類資本比率

6.625

15.31

7.875

15.20

7.875

13.95

普通股權益比率

5.125

15.31

6.375

15.20

6.375

13.95

放款覆蓋率

1.0

1.60

1.0

1.54

1.0

1.53



※2014年至2018年連續五年惠譽信評對本行信用評等結果長期為A+
評等日 評等機構 長期信用評等 短期信用評等 評等展望

2018/06/05

Fitch惠譽信評

A+(twn)

F1(twn)

穩定

法令遵循
本行於2013年底即設立直隸於總經理之「法令遵循部」,負責辦理法令遵循制度之計劃、管理、執行,以及法令傳達、諮詢、協調、溝通等相關事宜。2017年因應主管機關強化防制洗錢與打擊資助恐怖主義之要求,於法令遵循部下設置「洗錢防制科」專責單位運作防制洗錢及打擊資恐事宜。並配合主管機關修訂相關內部作業規定、辦理各項法遵教育訓練及設置獨立之防制洗錢及打擊資恐專責單位,確實落實法令遵循、強化洗錢防制執行。

 本行2018年辦理各項法令遵循教育訓練成果如下:
  • 進行10場次法令宣導課程
  • 每年舉辦一次全行性法規測驗以加強學習
  • 每月對行員進行法規宣導
  • 派員參與外部教育訓練或研討會
  • 至分行實地進行法規教育宣導

資訊揭露
為使國內外投資人及時、充份地瞭解本行各項經營資訊,本行定期於全球資訊網站與英文版投資人專區公布中英文財務資訊、中英文年報並舉開法人說明會主動公開相關資訊。2015年開始逐步提升英文重大訊息申報比重,重視對於國外投資人財務以外之重要訊息揭露。
 
公開資訊 本行完成日
每月盈餘公告 第2個工作日
每季財務報告 30天內
半年度財務報告 大約在45天
年度財務報告 大約在60天

經營績效

京城銀行2018年度累計稅後盈餘為28.8億元,稅後每股盈餘(EPS)為 2.51元。股東權益報酬率(ROE)和資產報酬率(ROA)分別為7.98%及1.04%。在審慎的風險管理與授信政策下,2018年放款覆蓋率1.53%,逾放比率0.02%,呆帳覆蓋率6863.31%,均維持優良的表現。惠譽信評也持續給予我們長期評等為「A+(twn)」,展望為「穩定」。

依據The Banker 雜誌公布的Top 1000 World Banks Ranking results for 2018 (2018年全球前1000大銀行排名),本行表現如下:

 

獲利情形(單位:台幣佰萬元)
 



資產品質(單位:台幣佰萬元)
 

 

供應商管理
本行供應商主要有提供郵務快遞、列印封裝廠商、機器設備維護商、保全等,基於維護人性尊嚴與本權,共同履行企業社會責任及彰顯優質形象並以經濟、社會與環境生態之平衡及永續發展為企業目標,訂有供應商管理辦法。
 
在簽訂契約時,應充分瞭解對方之誠信經營狀況,並將遵守本行誠信經營政策納入契約條款,避免與涉有不誠信行為之代理商、供應商或其他商業往來對象從事商業交易,經發現業務往來或合作對象有不誠信行為者,應立即停止與其商業往來,並將其列為拒絕往來對象,以落實公司之誠信經營政策。