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退場資訊及客戶權益
銀行同業拆借利率(interbank offered rate)除是銀行間進行相互借貸的參考利率外,亦為金融市場眾多金融商品的基準利率;在各種銀行同業拆借利率中,又以倫敦銀行同業拆借利率(London Interbank Offered Rate,以下簡稱「LIBOR」)最廣為市場參與者使用。隨著國際金融市場變動及2008年金融海嘯的爆發,相關國際組織如金融穩定委員會(Financial Stability Board,以下簡稱「FSB」)及國際證券管理機構組織(International Organization of Securities Commission,以下簡稱「IOSCO」)於2013年起陸續開始發起金融指標改革,以強化金融指標利率的可靠性及加強金融市場的穩健性。
LIBOR的管理機構洲際指標管理機構(ICE Benchmark Administration,以下簡稱「IBA」)雖本於FSB及IOSCO提出的金融指標改革建議對LIBOR做出一連串的改革,惟國際市場上以LIBOR作為實際拆借利率的銀行同業拆借交易逐漸減少,致部分天期的LIBOR利率多係由報價銀行依其所謂的專家判斷提供預期的同業間無擔保拆借利率計算而成,LIBOR因而逐漸偏離真實交易,無法準確反映實際市場行情。英國金融行為監理局(Financial Conduct Authority,以下簡稱「FCA」)進而認為LIBOR已逐漸失去金融市場基準利率的代表性,並於2017年7月公開宣告,於2021年年底後將不再要求報價銀行提供LIBOR報價。依據IBA於2021年3月5日正式公告各幣別LIBOR退場公眾諮詢結果及FCA同日聲明,各幣別LIBOR天期的退場時程如下:
LIBOR幣別及天期 |
退場時程 |
|
---|---|---|
所有瑞郎LIBOR天期 |
2021年12月31日 |
|
所有歐元LIBOR天期 |
2021年12月31日 | |
所有英鎊LIBOR天期 |
2021年12月31日 | |
所有日圓LIBOR天期 | 2021年12月31日 | |
美金 LIBOR |
一周及兩個月 |
2021年12月31日 |
隔夜、一個月、三個月、 六個月及一年 |
2023年6月30日 |
為因應LIBOR退場,各國分別成立替代基準利率工作小組研議依據FSB及IOSCO等國際規則制定機構對LIBOR提出的基準利率改革建議,辨識推薦的特定LIBOR幣別替代利率。針對各幣別LIBOR,各國替代利率工作小組推薦的替代利率概要如下:
美元LIBOR | 英鎊LIBOR | 歐元LIBOR | 瑞郎LIBOR | 日圓LIBOR | |
---|---|---|---|---|---|
工作小組 | 替代參考利率委員會 | 英鎊無風險參考利率工作小組 | 無風險參考利率工作小組 | 瑞郎參考利率 工作小組 | 日圓利率指標 委員會 |
推薦替代基準利率 | SOFR | SONIA | €STR | SARON | TONA |
管理機構 | 紐約聯邦儲備銀行 | 英格蘭銀行 | 歐洲中央銀行 | 瑞士證券交易所 | 日本中央銀行 |
天期 | 隔夜利率 | 隔夜利率 | 隔夜利率 | 隔夜利率 | 隔夜利率 |
性質 | 有擔保 | 無擔保 | 無擔保 | 有擔保 | 無擔保 |
數據來源 |
三方、DTCC與FICC附買回交易數據 | 英格蘭銀行英鎊貨幣市場交易數據 | 歐洲央行貨幣市場數據 | 銀行同業附買回交易數據 |
隔夜拆借數據 |
本行的因應措施
其他參考資訊
如客戶擬更深入了解LIBOR退場背景資訊,可參考FCA的官方網站說明:
https://www.fca.org.uk/markets/libor
如客戶擬更深入了解各幣別LIBOR替代基準利率的改革,可參考各幣別替代基準利率工作小組的網站說明:
1. 美元(USD):SOFR
https://www.newyorkfed.org/arrc/index.html
2. 英鎊(GBP):SONIA
https://www.bankofengland.co.uk/markets/transition-to-sterling-risk-free-rates-from-libor
3. 歐元(EUR):€STR
4. 瑞士法郎(CHF):SARON
https://www.snb.ch/en/ifor/finmkt/fnmkt_benchm/id/finmkt_reformrates
5. 日圓(JPY):TONA
https://www.boj.or.jp/en/paym/market/jpy_cmte/index.htm/
免責聲明
以上宣導事項係按截至2021年12月20日止之國際監管機關(或監管機關組成的替代基準利率工作小組)公示資訊彙整而成,僅供客戶參考,並不代表本行、管理人員或員工等任何人員的觀點或意見,且不應解釋為構成財務、法律、稅務、會計等相關建議。本行對以上訊息的準確性、完整性或及時性不做任何保證,這些訊息也可能因LIBOR退場的發展隨時調整。任何人或實體均不得出於任何目的依賴以上宣導事項,對於使用宣導事項內容或任何連結的文件或網頁內容,本行不承擔任何責任。
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111.2.21 制定
113.03.25 修訂
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