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讓您享有穩定配息與到期保本優勢的國外債券

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何謂海外債券?

海外債券係指由外國政府、政府機構、公司或其他的機構組織所發行,由債券發行機構承諾於債券到期前,定期支付事先約定的利息;並在債券到期時,支付債券上所載明面額之外國有價證券。

何謂信用評等?

信用評等的目的是顯示受評對象信貸違約風險的大小,一般由某些專門信用評估機構進行。 評估機構針對受評對象金融狀況和有關歷史的數據進行調查、分析,從而對受評對象的金融信用狀況給出一個總體的評價。一般採用之國際評級機構有:穆迪(Moody's)、標準普爾(Standard & Poor's)和惠譽國際(Fitch Rating)等。
  • 標準普爾、穆迪、惠譽國際的信用等級符號
標準普爾 穆迪 惠譽國際
長期 短期 長期 短期 長期 短期
AAA A-1+ Aaa P-1 AAA F1+
AA+ A-1+ Aa1 P-1 AA+ F1+
AA A-1+ Aa2 P-1 AA F1+
AA- A-1+ Aa3 P-1 AA- F1+
A+ A-1 A1 P-1 A+ F1+
A A-1 A2 P-1 A F1
A- A-2 A3 P-2 A- F1
BBB+ A-2 Baa1 P-2 BBB+ F2
BBB A-2/A-3 Baa2 P-2/P-3 BBB F2
BBB- A-3 Baa3 P-3 BBB- F2/F3
BB+ B Ba1   BB+ F3
BB B Ba2   BB B
BB- B Ba3   BB- B
B+ B B1   B+ B
B B B2   B C
B- B B3   B- C
CCC+ C Caa1   CCC+ C
CCC C Caa2   CCC C
CCC- C Caa3   CCC- C
CC C Ca   CC C
C C C   C C
 
  • 各級信用評等含意
等級 含義 說明
AAA/Aaa 信譽極好,幾乎無風險 表示企業信用程度高、資金實力雄厚,資產質量優良,各項指標先進,經濟效益明顯,清償支付能力強,企業陷入財務困境的可能性極小。
AA/Aa2 信譽優良,基本無風險 表示企業信用程度較高,企業資金實力較強,資產質量較好,各項指標先進,經營管理狀況良好,經濟效益穩定,有較強的清償與支付能力。
A/A2 信譽較好,具備支付能力,風險較小 表示企業信用程度良好,企業資金實力、資產質量一般,有一定實力,各項經濟指標處於中上等水平,經濟效益不夠穩定,清償與支付能力尚可,受外部經濟條件影響,償債能力產生波動,但無大的風險。
BBB/Baa2 信譽一般,基本具備支付能力,稍有風險 企業信用程度一般,企業資產和財務狀況一般,各項經濟指標處於中等水平,可能受到不確定因素影響,有一定風險。
BB/Ba2 信譽欠佳,支付能力不穩定,有一定的風險 企業信用程度較差,企業資產和財務狀況差,各項經濟指標處於較低水平,清償與支付能力不佳,容易受到不確定因素影響,有風險。該類企業具有較多不良信用紀錄,未來發展前景不明朗,含有投機性因素。
B/B2 信譽較差,近期內支付能力不穩定,有很大風險 企業的信用程度差,償債能力較弱,管理水平和財務水平偏低。雖然目前尚能償債,但無更多財務保障。而其一旦處於較為惡劣的經濟環境下,則有可能發生違約。
CCC/Caa2 信譽很差,償債能力不可靠,可能違約 企業信用很差,企業盈利能力和償債能力很弱,對投資者而言投資安全保障較小,存在重大風險和不穩定性,償債能力低下。
CC/Ca 信譽太差,償還能力差 企業信用極差,企業已處於虧損狀態,對投資者而言具有高度的投機性,償債能力極低。
C 信譽極差,完全喪失支付能力 企業無信用,企業基本無力償還債務本息,虧損嚴重,接近破產,幾乎完全喪失償債能力。
D 違約 企業破產,債務違約。

何謂投資等級債券?

評等在BBB/Baa2以上(含)的債券通稱投資等級債券。

何謂非投資等級債券(垃圾債券)?

評等在BBB-/Baa3以下(含)的債券通稱非投資等級債券。

海外債券的市價與面額為何有差異?

本行海外債券的交易為次級市場交易,因此會受到目前金融情勢、市場利率、投資人風險偏好等相關情況,使價格發生溢價或折價。

海外債券有無漲跌幅限制?

沒有。

海外債券與債券型基金有何不同?

債券型基金是以債券為主要投資標的的共同基金,除了債券之外,尚可投資於債券附買回、定存、短期票券等,絕大多數以開放式基金型態發行。
  海外債券 債券型基金
持有數 1個 多個(一般多為數百個債券)
管理費用
投資組合的透明度
價格設定 以限價單方式掌握買賣價格 以每日收盤後資產淨值定價及交易

投資海外債券的優缺點?

優點歸納如下: 
  1. 投資成本低: 無管理費用。
  2. 買賣方便:在交易時間內可隨時買賣。
  3. 投資標的多元: 由外國政府、政府機構、公司或其他的機構組織所發行,國家及行業選擇 廣泛。
  4. 擁有利息收入分配:債券會定期支付事先約定的利息。 
缺點歸納如下: 
  1. 投資門檻較高,一般為10萬美元以上。 
  2. 不能分散風險。

海外債券的市價與面額為何有差異?

本行海外債券的交易為次級市場交易,因此會受到目前金融情勢、市場利率、投資人風險偏好等相關情況,使價格發生溢價或折價。

計價幣別:USD 報價日期:2019/12/13
資格別 商品代碼 ISIN code 債券名稱 參考申購價% 參考贖回價% 參考申購收益率
停售 0802-1010 US06738EAL92 巴克萊集團
BACR 3 1/4 01/12/21
103.30 100.28 0.16%
停售 0802-1014 US404280AT69 匯豐控股
HSBC 6 3/8 PERP
110.52 107.10 5.52%
停售 0802-1015 USF1R15XK441 法國巴黎銀行
BNP 7 5/8 PERP
108.20 105.00 7.41%
停售 0802-1020 US71656MAF68 墨西哥石油公司
PEMEX 6 5/8 PERP
95.57 92.00 6.99%
專業 0802-1023 US706451BG56 墨西哥石油
PEMEX 6 5/8 06/15/35
103.99 100.25 6.22%
專業 0802-1024 US84265VAA35 南方銅礦公司
SCCO 7 1/2 07/27/35
139.38 134.97 4.07%
一般 0802-1025 XS1054250318 阿拉伯電力公司
SECO 5 1/2 04/08/44
122.83 118.80 4.02%
專業 0802-1026 US42824CAX74 惠普電腦
HPE 6.2 10/15/35 
122.59 118.34 4.23%
專業 0802-1027 USP29595AB42  墨西哥電力公司
CFELEC 4 3/4 02/23/27
108.02 104.24 3.48%
一般 0802-1028 US867229AE68  加拿大石油公司
SUCN 6 1/2 06/15/38
139.41 135.07 3.57%
一般 0802-1029 USP3143NAG99  智利國家銅礦公司
CDEL 5 5/8 09/21/35
128.74 124.33 3.28%
一般 0802-1030 US92343VDY74 威瑞森電信公司
VZ 4 1/8 03/16/27
113.08 109.56 2.16%
一般 0802-1031 US46625HRX07 摩根大通銀行
JPM 3 5/8 12/01/27
107.79 104.28 2.54%
一般 0802-1032 US68389XAV73 甲骨文公司
ORCL 4.3 07/08/34
119.17 115.03 2.70%
一般 0802-1033 US00206RBH49 AT&T公司
T 4.3 12/15/42
108.85 104.21 3.72%
專業 0802-1034 XS1242348164 普洛斯公司
GLPSP 3.875 06/04/25
103.62 100.31 3.15%
專業 0802-1035 US71654QBW15 墨西哥石油公司
PEMEX 4.5 01/23/26
101.09 97.59 4.29%
專業 0802-1036 US71656MBQ15 墨西哥石油公司
PEMEX 6.5 03/13/27
109.46 96.26 4.93%
專業 0802-1037 US71647NAS80 巴西石油
PETBRA 7.375 01/17/27
124.02 120.38 3.51%
專業 0802-1038 US81180WAR25 希捷科技公司
STX 4.875 06/01/27
108.69 105.42 3.54%
專業 0802-1040 US61746BDQ68 摩根士丹利
MS 3.875 04/29/24
108.55 105.19 1.83%
專業 0802-1041 US780097AZ42 蘇格蘭皇家銀行
RBS 6 12/19/23
112.97 109.34 2.57%
專業 0802-1042 US94974BGH78 富國銀行
WFC 3 02/19/25
105.21 101.84 1.94%
專業 0802-1043 US94974BFY11 富國銀行
WFC 4.1 06/03/26
110.01 106.49 2.42%
專業 0802-1044 XS1793255198 軟銀
SOFTBK 6 1/4 04/15/28
111.27 107.77 4.60%
專業 0802-1045 USY2R40TAB40 德里國際機場
DIALIN 6.45 06/04/29
109.97 106.11 5.11%
專業 0802-1046 US81180WAN11 希捷HDD開曼群島
STX 5 3/4 12/01/34
106.97 103.30 5.08%
R2 0802-1047 US00206RDQ20 AT&T公司
T 4 1/4 03/01/27
111.69 108.21 2.47%
R3 0802-1049 US606822BB97 三菱UFJ金融集團
MUFG 4.286 07/26/38
116.76 112.74 3.09%


註1:預估前手息公式=計息天數/360天*票面利率*預約交易張數*面額 (計息天數為上次付息日至成交日+5日)
註2:預估圈存金額=[(指定下單價格%*預約交易張數*面額)+申購手續費]*1.2倍+預估前手息
註3:參考申購收益率:Yield to maturity (YTM),即買進後持有至到期日之收益率。

 

資格別 商品代碼 ISIN code 債券名稱 幣別 下載
一般 0802-1010 US06738EAL92 巴克萊集團
BACR 3 1/4 01/12/21
USD
專業 0802-1014 US404280AT69 匯豐控股
HSBC 6 3/8 PERP
USD
專業 0802-1015 USF1R15XK441 法國巴黎銀行
BNP 7 5/8 PERP
USD
專業 0802-1020 US71656MAF68 墨西哥石油公司
PEMEX 6 5/8 PERP
USD
專業 0802-1023 US706451BG56 墨西哥石油
PEMEX 6 5/8 06/15/35
USD
專業 0802-1024 US84265VAA35 南方銅礦公司
SCCO 7 1/2 07/27/35
USD
一般 0802-1025 XS1054250318 阿拉伯電力公司
SECO 5 1/2 04/08/44
USD
專業 0802-1026 US42824CAX74 惠普電腦
HPE 6.2 10/15/35 
USD
專業 0802-1027 USP29595AB42  墨西哥電力公司
CFELEC 4 3/4 02/23/27
USD
一般 0802-1028 US867229AE68  加拿大石油公司
SUCN 6 1/2 06/15/38
USD
一般 0802-1029 USP3143NAG99  智利國家銅礦公司
CDEL 5 5/8 09/21/35
USD
一般 0802-1030 US92343VDY74 威瑞森電信公司
VZ 4 1/8 03/16/27
USD
一般 0802-1031 US46625HRX07 摩根大通銀行
JPM 3 5/8 12/01/27
USD
一般 0802-1032 US68389XAV73 甲骨文公
ORCL 4.3 07/08/34
USD
一般 0802-1033 US00206RBH49 AT&T公司
T 4.3 12/15/42
USD
專業 0802-1034 XS1242348164 普洛斯公司
GLPSP 3.875 06/04/25
USD
專業 0802-1035 US71654QBW15 墨西哥石油公司
PEMEX 4.5 01/23/26
USD
專業 0802-1036 US71656MBQ15 墨西哥石油公司
PEMEX 6.5 03/13/27
USD
專業 0802-1037 US71647NAS80 巴西石油
PETBRA 7.375 01/17/27
USD
專業 0802-1038 US81180WAR25 希捷科技公司
STX 4.875 06/01/27
USD
專業 0802-1040 US61746BDQ68 摩根士丹利
MS 3.875 04/29/24
USD
專業 0802-1041 US780097AZ42 蘇格蘭皇家銀行
RBS 6 12/19/23
USD
專業 0802-1042 US94974BGH78 富國銀行
WFC 3 02/19/25
USD
專業 0802-1043 US94974BFY11 富國銀行
WFC 4.1 06/03/26
USD
專業 0802-1044 XS1793255198 軟銀
SOFTBK 6 1/4 04/15/28
USD
專業 0802-1045 USY2R40TAB40 德里國際機場
DIALIN 6.45 06/04/29
USD
專業 0802-1046 US81180WAN11 希捷HDD開曼群島
STX 5 3/4 12/01/34
USD
R2 0802-1047 US00206RDQ20 AT&T公司
T 4 1/4 03/01/27
USD
R3 0802-1049 US606822BB97 三菱UFJ金融集團
MUFG 4.286 07/26/38
USD

資格別 商品代碼 ISIN code 債券名稱 幣別 下載
一般 0802-1010 US06738EAL92 巴克萊集團
BACR 3 1/4 01/12/21
USD
專業 0802-1014 US404280AT69 匯豐控股
HSBC 6 3/8 PERP
USD
專業 0802-1015 USF1R15XK441 法國巴黎銀行
BNP 7 5/8 PERP
USD
專業 0802-1020 US71656MAF68 墨西哥石油公司
PEMEX 6 5/8 PERP
USD
專業 0802-1023 US706451BG56 墨西哥石油
PEMEX 6 5/8 06/15/35
USD
專業 0802-1024 US84265VAA35 南方銅礦公司
SCCO 7 1/2 07/27/35
USD
一般 0802-1025 XS1054250318 阿拉伯電力公司
SECO 5 1/2 04/08/44
USD
專業 0802-1026 US42824CAX74 惠普電腦
HPE 6.2 10/15/35 
USD
專業 0802-1027 USP29595AB42  墨西哥電力公司
CFELEC 4 3/4 02/23/27
USD
一般 0802-1028 US867229AE68  加拿大石油公司
SUCN 6 1/2 06/15/38
USD
一般 0802-1029 USP3143NAG99  智利國家銅礦公司
CDEL 5 5/8 09/21/35
USD
一般 0802-1030 US92343VDY74 威瑞森電信公司
VZ 4 1/8 03/16/27
USD
一般 0802-1031 US46625HRX07 摩根大通銀行
JPM 3 5/8 12/01/27
USD
一般 0802-1032 US68389XAV73 甲骨文公
ORCL 4.3 07/08/34
USD
一般 0802-1033 US00206RBH49 AT&T公司
T 4.3 12/15/42
USD
專業 0802-1034 XS1242348164 普洛斯公司
GLPSP 3.875 06/04/25
USD
專業 0802-1035 US71654QBW15 墨西哥石油公司
PEMEX 4.5 01/23/26
USD
專業 0802-1036 US71656MBQ15 墨西哥石油公司
PEMEX 6.5 03/13/27
USD
專業 0802-1037 US71647NAS80 巴西石油
PETBRA 7.375 01/17/27
USD
專業 0802-1038 US81180WAR25 希捷科技公司
STX 4.875 06/01/27
USD
專業 0802-1040 US61746BDQ68 摩根士丹利
MS 3.875 04/29/24
USD
專業 0802-1041 US780097AZ42 蘇格蘭皇家銀行
RBS 6 12/19/23
USD
專業 0802-1042 US94974BGH78 富國銀行
WFC 3 02/19/25
USD
專業 0802-1043 US94974BFY11 富國銀行
WFC 4.1 06/03/26
USD
專業 0802-1044 XS1793255198 軟銀
SOFTBK 6 1/4 04/15/28
USD
專業 0802-1045 USY2R40TAB40 德里國際機場
DIALIN 6.45 06/04/29
USD
專業 0802-1046 US81180WAN11 希捷HDD開曼群島
STX 5 3/4 12/01/34
USD
R2 0802-1047 US00206RDQ20 AT&T公司
T 4 1/4 03/01/27
USD
R3 0802-1049 US606822BB97 三菱UFJ金融集團
MUFG 4.286 07/26/38
USD