樂齡金融友善專區
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為了維護您的權益,請您務必詳細閱讀以下的應注意事項,假如有任何不清楚的地方,可以隨時向服務人員洽詢,我們會非常樂意為您解說:
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資產保護、專款專用、安養照護、醫療給付
少子高齡化。65歲以上高齡人口占總人口比例,2018年:14.1%,已進入高齡社會;
2025年:超過20%(預估),成為超高齡社會。
平均餘命,1957年:男性59.7歲,女性63歲,2019年:男性77.7歲,女姓84.2歲。
退休年齡一般為65歲,退休後經濟上之不穩定,將使”老年”成為風險。
詐騙案件層出不窮,依據內政部警政署刑事警察局統計,2022年1~10月詐欺案件中,60歲以上受害者占比高達五成,顯示對高齡長者之資產保護已迫在眉睫。
在眾多高齡者中,尤以獨居高齡長者更是詐騙集團眼中的肥羊,如何防詐、阻詐,協助獨居高齡長者保住畢生心血更為當務之急。
丁先生未婚,本身為腦瘤患者,數度情況嚴重需要即刻開刀,雖有二位哥哥,但幾乎不來往,雖自身仍有存款和保險,但擔心款項無法用在自身上……
信託說明
吳老太太已85歲,生有二子一女,最近她下了一個重大的決定,將名下的不動產賣掉,部分贈與給小孩,剩餘800萬元信託與京城銀行,指示銀行每月代為支付安養機構費用,避免造成兒女之負擔……
信託說明
現年75歲之張老太太年輕時很節儉,存了上千萬,但老公很愛賭博,最近把不動產賣了,怕老公又把錢拿去賭了,該怎麼辦呢?
信託說明
樣態類型 | 內容 |
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招攬詐欺 | 理專以不正當方法,詐取不合理費用、報酬 理專詐欺性銷售、違反適合度原則 |
不實招攬 | 金融業者以不實廣告為招攬,未確實說明商品內容 |
不當話術 | 保證獲利、誇大不實投資報酬率 未充分說明商品及揭露契約內容 |
廣告不實 | 提供「虛偽不實」、「引人錯誤」的廣告 宣稱「保本」、「零利率」,違反廣告真實性原則 |
不當勸誘投資 | 理專為自己利益,不當勸誘高齡者投資金融商品 |
違反善良管理人注意義務 | 例如理專幫退休年長者的投資屬性填為積極型,導致嚴重虧損,違反善良管理人應注意義務 |
適合度義務違反 | 對高齡者不當招攬,推銷不適合的金融商品 |
未充分說明 | 金融業者誤導或未充分說明商品內容,致高齡者信賴理專建議與規劃,購買不適當金融商品 |
保險詐害 | 保險理賠爭議、挪用保費爭議 保險黃牛收取高額費用、訛詐 |
近親剝削 | 家屬、熟人剝削涉及金融商品及服務 |
在這裡,將為您簡單介紹六種常見的詐欺手法,希望透過這些資訊,能讓大家更加謹慎,遠離詐騙的陷阱。
● 民眾若接到類似詐騙之電話或訊息,千萬要冷靜、由警察機關提供之諮詢電話進行查證: