2019.12.24

訊息公告

新台幣優利短期活存專案

一、 專案對象及期間
專案對象
專案對象:經主管機關核准設立之公司、行號、團體或其他法人組織企業戶【不含金融機構、全國農業金庫、農會信用部及漁業信用部、票券金融公司、中華郵政、金融控股公司、證券公司、證券金融、保險公司(包含再保險公司)、信託業、政府機關、公營事業及信託基金保管專戶】,不論新舊戶均可申請。
專案期間
中華民國109年1月1日至109年12月31日。
二、 專案申請方式及條件
申請方式
本專案由客戶以其於本行開立之台幣活期存款帳戶(不包含支票存款、證券存款、備償專戶)臨櫃向本行各營業單位提出書面申請,由本行審核是否符合申請資格,自本行審核通過客戶申請之日起存本專案之利息。若申請人有多個新台幣活存,僅得以單一活期存款帳戶約定作為本專案之入息帳戶。
專案條件
  1. 專案期間約定帳戶當月存款平均餘額(確切數額以本行之計算核定為準)與基底均數(即申請日前一月份客戶於本行所開立各項活期性存款(含台、外幣)之總存款平均餘額並採無條件進入法取至新台幣萬元,確切數額以本行之計算核定為準)之差額,視為當月『新資金』,新資金始得享有加碼利率之專案,次月1日支付新資金之加碼利息。每月30日由本行計算當月之新資金,次月1日支付新資金之加碼利息。
  2. 新資金來源不得直接或間接源自申請人於本行之其他關係戶(以本行認定為主)。如發生申請人顯有故意規避新資金定義之事實,則該筆匯(存)入資金應排除於本專案每月平均餘額之計算,不得以加碼利率計息。
專案利率
專案期間內依下表適用加碼利率。
 

專案利率表

新資金優存級距
新資金 = 當月平均餘額 - 基底

目前活存牌告利率
(一般利息)

新資金級距加碼利率
(加碼利息)

加碼後利率

1,000,000,001元以上

0.02%

0.31%

0.33%

活存牌告利率為機動利率,將依牌告變動而調整

付息方式
  1. 加碼利息:次月1日給付前一月之利息(如遇假日順延至次一營業日),計息期間為每月1日起算至當月月底。
  2. 一般利息:依原存款總約定書約定方式。
三、
因市場變化或其他原因,本行保有終止或變更本專案之權利。如有變更,不溯及已參加本專案之存戶。