海外ETF 京GO利 | 京城銀行

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僅收0.79%

美元/台幣
皆可申購ETF

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（京城銀行網路銀行及行動銀行）

專案優勢

備註：其他相關費用請參閱京城銀行特定金錢信託總約定書及最新公告。

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服務電話：(06)213-9171 分機：0809、0808
聯絡信箱：KingGoLee@mail.ktb.com.tw

京Go利專案注意事項

專案期間：自民國111年04月30日起。
申購資格：具有京城銀行台、外幣存款帳戶，且已申辦開通京城銀行網路銀行服務，並簽訂「京城商業銀行特定金錢信託業務總約定書」(下稱「信託總約定書」)者。
申購途徑：網路銀行或行動銀行。
申購方式：預約單筆申購限價交易。
申購門檻：500(含)美元(或等值新臺幣)。
交付信託資金幣別：新臺幣或美元。
委託受理時間：京城銀行營業日當日00：00起至15：00前(但例假日及國定假日除外)之信託指示，於當日立即生效，委託人不得以任何理由取消委託；其餘時間之信託指示為預約交易，遞延至次一營業日生效。實際生效日以京城銀行紀錄為準。
市場交易時間：委託受理時間與市場交易時間不同，市場交易時間悉依美國證券交易所之營業時間(夏令時間：21：30起至次日04：00止；冬令時間：22：30起至次日05：00止)進行。信託指示生效日如遇美國證券交易所休市日，則遞延至美國證券交易所次一交易日進行交易。
圈存作業：委託人授權並同意京城銀行依每次委託申請之圈存金額於委託人指定之京城銀行台幣或外幣存款帳戶中辦理圈存。如交付新臺幣為信託資金者，圈存金額以委託限價×買進股數×匯率×圈存倍數1.03倍計算之金額辦理圈存；如成交金額小於圈存金額時，京城銀行將於交易成交次日將剩餘金額返還予委託人上開指定帳戶。實際匯率以京城銀行紀錄為準。
費用說明：
- 申購手續費：依本專案委託投資標的之申購手續費為0元。
- 收益分配手續費：依本專案委託投資標的之收益分配手續費為0元。
- 贖回手續費：依本專案委託投資標的之贖回手續費率以0.79%計收。但京城銀行每次最低收取之贖回手續費金額為美元6.5元(或等值新台幣)。
- 信託管理費及其他費用：依信託總約定書所載為準。
京城銀行保留隨時修改、變更、解釋及終止本專案之權利，如有變更者，將逕於京城銀行全球資訊網公告，恕不另為個別通知，除不利益於已參與客戶之變更部分者外，相關變更內容一經京城銀行公告即生變更效力。
若有其他未盡事宜，悉依信託總約定書及京城銀行公告辦理。對於本專案有任何問題，請撥打京城銀行服務電話(06)213-9171詢問。

ETF投資警語

本行上架之境外ETF符合相關規定及函令所定之範圍及條件，惟不表示絕無風險。本行及境外ETF發行機構以往之經理績效不保證ETF之最低投資收益；本行及境外ETF發行機構除盡善良管理人之注意義務外，不負責ETF之盈虧，亦不保證最低之收益，委託人申購前應詳閱ETF公開說明書及風險預告書等有關文件。
有關ETF應負擔相關風險（例如：投資風險、信用風險、市場風險及流動性風險等）及費用已揭露於ETF公開說明書中，委託人可至本行營業處所索取或本行網站下載，委託人同意本行提供之原文公開說明書得不摘譯為中文。
ETF投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍，且ETF投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損，其中可能之最大損失為全部信託本金，委託人應依自行判斷進行投資。
ETF並非存款，委託人須自負盈虧，本行受託投資不保本不保息。受託機構除盡善良管理人注意義務外，投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或境外ETF發行機構解散、清算、移轉、股權分割、股權合併（反分割）等風險，均由委託人承擔。
ETF的配息可能由ETF的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。
委託人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。ETF配息率不代表其報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；ETF淨值可能因市場因素而上下波動。
高收益債券ETF主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金，適合能承受較高風險之委託人且不宜占投資組合過高的比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故此類ETF可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。此類ETF不適合無法承擔相關風險之委託人。此外，部分高收益債券ETF可能投資於符合美國Rule144A規定具有私募性質之債券，由於美國Rule144A債券僅限機構委託人購買，資訊揭露要求較一般債券寬鬆，於次級市場交易時可能因參與者較少，或交易對手出價意願較低，導致產生較大的買賣價差，進而影響ETF淨值，應留意相關風險。該債券具有下列風險：債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、交易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大等，委託人應審慎評估。
槓桿及反向型ETF具有槓桿或反向風險，其投資盈虧深受市場波動與複利效果影響，與傳統指數股票型基金不同。槓桿及反向型ETF追求之正向倍數或反向倍數報酬率，係以單日為基準，如果超過一天，在每日複利計算下，ETF之長期報酬率會偏離一般標的指數之正向倍數或反向倍數表現，較適合短期交易及持續關注與管理投資組合績效之委託人，並不適合長期持有，委託人在進行本項交易之前應確實明瞭其特性及風險並審慎評估其投資決定。
其他投資ETF可能涉及之風險：
- 法令風險：委託人應就所投資標的及所投資交易市場之不同而瞭解其特性及風險，且亦應瞭解投資標的係於國外證券市場交易，交易之進行須遵照當地國家之法令及交易市場之規定辦理，其或與我國證券交易法之法規不同（如：部分外國交易所無漲跌幅之限制等），保護之程度亦有異，委託人除有義務遵守我國政府及自律機構之法律、規則及規範外，亦有義務遵守當地法令及交易市場規定、規章及慣例。
- 流動性風險：本商品可能因流動性不足或其他因素產生無法成交或部份成交之情況，委託人應留意因流動性風險所衍生的價格波動風險與市場風險，在市況不佳的情況下，可能產生評價、買賣或變現的困難，即使可以售出，可能須支付流動性溢價（Liquiditypremium）而影響本商品之價值。當本商品因市場或流動性等因素影響，委託人申購或贖回交易之申請，受託人不保證可以成交。
- 最大可能損失：本商品之市場交易價格波動較大，並無漲跌幅限制，且其交易方式與股票相似，因此市場發生重大事件時，委託人可能會面臨買賣成交價格與收盤價格差異較大之情形，且最大可能損失為「喪失所有投資本金」。
- 被動式投資風險：由於ETF並非以主動方式管理，基金經理人不會試圖挑選個別股票，或在逆勢中採取防禦措施。
- 追蹤誤差風險：係指ETF報酬率與追蹤標的報酬率之差異程度。追蹤誤差風險之發生原因，包括商品費用、資產與追蹤標的成分差異、衍生性商品到期換約之時間差、計價貨幣或交易貨幣間之匯差、基金經理人使用之追蹤工具及複製策略等等，皆會影響ETF資產淨值與追蹤標的間的差異程度。
- 提早收盤與停止交易風險：交易所或市場有提早收盤或發佈停止交易的特殊機制，將限制買進或賣出特定證券之能力，影響ETF重新平衡其投資組合，而實際成交價格可能導致交易損失。
- 投資組合週轉風險：交易所交易商品之交易頻繁或是贖回行為，將使投資組合週轉增加，高週轉率將增加經濟成本，同時有可能增加ETF資本利得之稅務成本。
- 槓桿風險：具有槓桿效果之ETF，其投資報酬率將會倍數於標的指數（Benchmark）之漲跌幅。
- 放空風險：具有放空效果之ETF，其投資報酬率將與標的指數（Benchmark）之漲跌幅呈相反方向變動。
- 交易對手風險：各國對於ETF商品之法令控管規範不同，致使投資架構有所差異；ETF商品之投資部位如涉及衍生性商品或透過交易對手承作契約以複製追蹤標的或指數時，若交易對手無法履行交易契約中所承諾之報酬，或甚至發生無力償還本金之情況時，委託人可能損失部分或全部本金。
- 交割風險： ETF之交易所所在地，如遇緊急特殊情形、市場變動因素或逢例假日而改變交割規定，將導致暫時無法交割或交割延誤。
- 匯兌風險： ETF屬外幣計價之投資產品，若委託人於投資之初係以非本產品計價幣別之資金承作本商品者，需留意外幣之孳息及原始投資金額贖回時，轉換回原幣資產時將可能產生低於投資本金之匯兌風險。
- 市場及事件風險：可能影響ETF價格的因素包括政治和經濟環境、商業條件、投資人信心及重大事件等，這些因素在任何市場均可能出現，並導致委託人損失。
- 其他說明：
  - 委託人投資ETF，係基於獨立審慎之判斷後自行決定，並應於投資前明瞭所投資標的可能產生之（包括但不限於）國家、利率、流動性、提前解約、匯兌、通貨膨脹、交割、再投資、個別事件、稅賦、信用及受連結標的影響等風險，受託人對ETF不為任何投資獲利或保本之保證。
  - 投資ETF係以外國貨幣交易，因此，除實際交易產生損益外，尚須負擔匯率風險，且投資標的可能因利率、匯率、有價證券市價或其他指標之變動，有直接導致本金損失或超過當時本金損失之虞。
  - 投資風險事項甚為簡要，亦僅為列示性質，因此對所有投資風險及影響市場行情之因素無法逐項詳述，委託人於交易前，除已對投資風險事項詳加研析外，對其他可能影響之因素亦須慎思明辨，並確實評估風險，以免因交易遭到無法承受之損失。
  - 本商品說明書僅為發行條件之中文說明，發行條件以英文商品說明書為準，委託人投資前應詳閱公開說明書（請參閱本行官網http://www.ktb.com.tw）並謹慎評估風險。
  - 本行（即受託人）係依法受託投資外國有價證券，無法預測或保證發行機構未來發展，亦無法承諾或保證任何投資獲利或投資本金之安全。